课程名称：《资产配置与理财规划》
主讲：单丹老师12课时
课程背景：
在实践中我们发现，很多银行的理财经理都声称自己在为客户做资产配置，但实际上仅是从简单的“账户余额配置”出发，将行内资金投入某一项或几项自己卖得比较顺手的产品中，造成客户群体“僵尸化”和“逐利化”，客户活跃度极低，客户经理工作被动。如何真正从客户需求角度出发，学会利用资产配置的科学理财方法，帮助客户实现各类财务目标的同时，也达成行内金融产品营销业绩的提升，成为了零售部门寻求中收业绩突破的关键一环。
课程收益：
1.摆脱单一产品营销的竞争红海，构建“大类资产配置”的核心理念，实现全金融产品的组合营销
2.在基金、保险、贵金属等产品组合上，强化银行个人客户经理营销实战技能
3.解决在各类金融产品配置及营销过程中的难点，掌握一套逻辑严谨的闭环营销话术
4.学会为现有客户提供一套完整的家庭理财规划
5.掌握客户后续转介绍的逻辑思维，在单一客户阶段营销结束后，发展同类客户，满足绩效可持续增长的需要
课程对象：分支行分管零售业务行长，零售部门总经理，财富顾问和客户经理，产品经理
授课方式：讲师讲授、视频演绎、案例分享、小组讨论、角色扮演、讲师点评
课程大纲/要点：
一、行业现状分析（0.5小时）
1.我们是谁（salesorbanker）
2.我们的优势与挑战
3.单一产品导向下的营销现状之局限
4.如何实现从“药品销售”到“专业医生”的转型
二、资产配置概念明晰（0.5小时）
1.资产配置中的“资产”，究竟是什么意思
2.资产配置V字穿透三步法
三、投资性资产配置及运用（4.5小时）
1.资产配置中的大类资产解析（股权+债权+商品+另类+……）
2.为什么——大类资产配置如何在控制风险的前提下为客户提高收益
3.怎么做——从风险测评结果到量化配比的资产配置建议（SAA）
1)基于风险承受力的大类资产投资比例测定
2)挑选优质产品的几大维度
3)通过产品组合，完成投资类资产配置方案（TAA）
4)资产配置与基金、保险等金融产品之间的关系
4.资产配置的后续管理
1)如何通过资产配置再平衡实现“低买高卖”
2)市场波动下，如何利用“8大问题”，完成投资者教育
5.基金的配置策略与投后管理
1)如何挑选优质基金
2)一个公式，提升客户对理财经理的专业满意度
3)如何利用客户对亏损基金的
